“黄金战队”成就卓越业绩 鹏华固收规模突破行业前十


行业常用“得固收者得天下”来谈及固定收益领域的重要性,但在资源丰沛、强手如林的固定收益领域脱颖而出绝非易事。鹏华基金仿佛洞悉行业发展之势,练好内功打足硬仗一跃而出,实现了规模与业绩的稳健增长。


Wind数据显示,截至今年三季度末,鹏华基金固定收益公募基金(债券基金+货币基金)总规模达到1972亿元,位列行业第九名。尤其值得注意的是,鹏华基金管理的货币市场基金规模达到1535亿元,跃居行业第10名,不仅规模较去年年底增长逾700亿,行业排名也上升六位,可谓是突飞猛进的发展。


不仅如此,鹏华基金货币基金业绩也在行业领先。Wind数据显示,截至11月16日,所有货币基金年内回报均值为3.28%,而鹏华基金旗下货币基金整体收益率明显超过行业平均水平。尤其是鹏华添利宝和鹏华安盈宝分别取得年内3.72%和3.69%的回报,领先于业内,体现了鹏华基金固定收益“黄金战队”的强悍实力。


固定收益老将、鹏华基金副总裁韩亚庆向记者表示,得益于资产端同业存单、存款利率等货币市场工具收益率不断走高、互联网理财需求增长红利的持续释放等因素,货币基金成为今年市场风口,而鹏华基金凭借精准的布局、优秀的业绩、良好的风控抓住了市场机遇,实现了历史性突破。


“百舸争流,奋楫者先”,未来鹏华基金仍将以深厚投资管理能力成为市场信赖的标杆,将优秀能力不仅体现在当下,更发力于长远。


突破:

固收行业排名位列第九


基金业协会数据显示,截至三季末,全行业347只货币市场基金总规模超过6.3万亿,而去年三季度末248只货币基金总规模仅4.4万亿。短短一年间货币基金规模增速高达42%,成为市场最大风口。而在这场货币基金风口大战中,鹏华基金激流勇进,紧紧抓住发展浪潮实现规模业绩双丰收。


Wind数据显示,鹏华旗下管理的货币基金总规模从2017年二季度的660亿元提升至三季度末的1535亿元,行业排名也从二季度17位提升至目前的第10位。


同时,鹏华基金在债券基金方面优势依然保持。Wind数据显示,截至三季末鹏华旗下债券型基金规模437亿元,在行业排名第9。


综合来看,鹏华基金管理的固定收益类公募基金整体规模1972亿元,在行业排名第9,与2016年三季度的13位相比提升了四个位次,一跃进入固定收益管理规模前十大的基金公司,挺进行业第一梯队位置。


更令行业惊叹的是,鹏华基金发挥现金管理方面的优势,旗下涌现多只明星货币基金。三季报数据显示,荣获“2016年开放式金牛货币基金”的鹏华安盈宝年内规模增长202亿元,鹏华添利宝从二季度的484亿元规模提升至681亿元,成功跃升行业第15大货币基金;货基新秀鹏华金元宝货币今年6月16日成立规模为35.6亿元,到三季度末已经飙升至369亿元,增幅高达936%。


在规模突飞猛进的同时,货币基金业绩也保持一流水平。Wind数据显示,截至11月16日,鹏华添利宝和鹏华安盈宝分别取得年内3.72%和3.69%的回报,而鹏华货币B、鹏华增值宝同期也分别获得3.35%和3.38%的回报率,远超行业平均水平。


与此同时,天天基金网数据显示,截至11月16日,鹏华金元宝、鹏华添利宝、鹏华安盈宝、鹏华聚财通、鹏华兴鑫宝等5只货币基金今年以来的7日、14日、28日年化收益均值均稳站4%以上,表现好于整体货币基金的行业均值。值得一提的是,Wind数据显示,截至11月16日,鹏华金元宝今年以来区间7日年化收益率均值达4.62%,位居300亿元以上规模货币基金第一。


实力:

今年增长近千亿的“必然


货币基金从去年底的789亿增长到今年三季度末的1535亿,鹏华基金完成一个远超行业平均水平的增速。而这次脱颖而出没有偶然,是背后实力厚积薄发的必然。


成事,天时、地利、人和往往缺一不可。“防风险、去杠杆”的监管主基调,以及央行稳健货币政策之下,资产端同业存单、存款利率等货币市场工具收益率不断走高,使得货币基金处于较好的收益率水平,成为市场风口。”韩亚庆直言,良好的市场环境是规模腾飞的“基础”。


抓住风口的同时,鹏华基金想得更远、走得更深。韩亚庆表示,货币基金早已从过去的“刀耕火种”步入“精耕细作”时代,因此过去一年鹏华基金加紧业务精细化布局和推进。


“今年开始我们对货币基金产品线重新调整,打造出了一个“优秀货币基金战舰”。韩亚庆表示,首先货币基金数量从5只上升到了9只,并对每只货币基金功能、渠道等进行重新定位,目前鹏华基金拥有场外银行端货币基金、互联网货币基金、场内交易型货币基金以及证券账户余额理财货币基金等全方位布局,为场内外的机构投资者和个人投资者提供全方位的现金管理工具,满足各类投资者低风险资产的配置需求。


更重要的是,鹏华基金积极拥抱金融科技,在2016年9月自主研发上线了一款名为“A加钱包”的互联网理财APP,用户可以将平时不用的闲钱存入A加钱包,等同于申购鹏华安盈宝货币基金,可享受货币基金收益机会,还支持7*24小时个人1000万、企业2000万限额的T+0快速取现。


韩亚庆直言,他和同事、友人平时已经习惯将全部理财余额放入“A加钱包”。鹏华基金利用两年时间打造的具有鹏华自主知识产权的技术平台——A加平台,累计注册用户数约2800万,正是实用性、便捷性、收益性在行业内领先的写照。


互联网金融突风猛进的今天,和“BATJ”等互联网大平台、银行、券商等机构合作,推进余额管理和业务全方位合作,成为基金公司业务发展的重要方向。韩亚庆介绍,目前鹏华基金成立了专门工作组积极推进相关业务。


“其实和任何平台和机构合作,先期导入的主要是货币基金,这考验的是一家公司品牌、业绩、规模、系统建设、风控等综合实力。”韩亚庆表示。据记者了解,不少互联网平台有“收益排名”,每天放在网页首要位置的都是业绩排名第一的货币基金,鹏华基金旗下产品多次占领这一榜单首位,这其实就是实力的证明。


信心:

“大而强”的黄金战队


鹏华基金优秀业绩背后是一个强悍的黄金战队,而如何锻造成一支大而强的黄金战队?韩亚庆提及四个关键词:责任心、执行力、团队协作及创业精神,而这都充分体现在固定收益团队每一位投研人员身上。


韩亚庆尤其提及两个小细节,一是固定收益部是鹏华基金加班时间最长的一个部门;二是部门每一位同事都严格审查每一份材料中的数据和文字,不容一个“细小错误”,拥有“最后一道岗”的责任心。


“日趋白热化的市场竞争是极为残酷的,投资作战如同奥运会拼搏,面对的竞争对手都实力强劲,要求身处一线的每位基金经理顶住压力、发挥实力、严控风险,同时也要求研究员、交易员、后台人员能成为坚实依靠,团队都围绕同一目标而奋斗。”韩亚庆表示,对鹏华基金固定收益部来说,这不仅仅是一份简单工作,而是一份值得燃烧的事业。


据悉,目前鹏华基金固定收益拥有一支近45人组成的“大队伍”,其中有12位基金经理、3位基金经理助理、15位研究员,以及15位交易员。其中15位核心投资成员的从业时间均超过了9年,是整个团队中的中流砥柱,团队成员兼具中国本土和海外投研经验。


尤其在市场关注的货币基金管理领域,鹏华基金已经形成了梯队完善的9人投资管理团队,团队成员稳定,共事时间较长,投资经验丰富,其中基金经理平均从业年限超过8年。


“任何一个金融团队面临均是‘风险、业绩、规模’三角关系,而其中风险是业绩和规模绝对前提。”韩亚庆尤其提及把风险控制放在第一位。鹏华旗下管理的产品从未出现过信用风险、流动性风险和偏离度风险事件,展现了优秀的管理能力,成为名副其实的“黄金战队”。


一位第三方人士曾表示,鹏华基金固收团队的风控、文化等在业内素有口碑,获得众多专业机构及投资者的认可。


韩亚庆表示,鹏华固收团队将长期坚持的两个战略,一是“品牌战略”,业绩创造品牌、品牌创造规模,“品牌基金”是固收团队生存和发展的基石,“品牌基金经理”是固收团队最重要的资源。二是“梯队建设战略”,通过建立导师制和模拟组合制,认真培养研究员,并建立公开、透明、量化的选拔机制,将研究实力突出、市场投资应对经验丰富的研究员提拔为基金经理助理,再经过组合实战锻炼提高,业绩突出的才能提拔成基金经理。通过严格的培养和选拔机制能够为固收团队输送真正具有投资实力的基金经理,这一“梯队建设战略”在业内也具有先进性。


心怀高远而脚踏实地。韩亚庆表示,每只基金净值曲线都如同一个生命般需要细心呵护,细致打理好每一分钱是成就业绩的基础。比如日常货币基金管理中,鹏华秉承“工匠”精神,尤为注重管理的精细化,在确保组合安全性和流动性的前提下,不冒进、不退缩,努力把握每一个能够提升产品价值的机会。未来也将通过先进的固收团队管理方法和各层次扎实努力的工作,力争为投资人提供优异的投资管理服务。


拓展:

用实力打拼未来


“未来理财资金规模仍会随着居民财富的不断增长而增长,这是长期发展的格局。尤其随着人口老龄化趋势加剧,养老金、年金、社保、银行理财资金、保险资金等将获得较大规模发展。而现金管理,也将是最基础、最广泛的投资需求。”韩亚庆言及未来机遇充满信心,将用突出的业绩、良好的服务、完善的风控来把握住风口。


将如何练好内功?韩亚庆表示,目前监管大方向仍是“防风险、去杠杆”,预计货币基金高收益仍将持续半年以上,这一风口状态值得好好把握。因此,他直言要“两条腿”走路,一是公募基金流动性新规实施之后,余额理财将是一个行业发展大方向,未来尽力对接更多的互联网平台、银行、券商等渠道,拓展货币基金业务;二是在不断提升投资管理能力、控制好集中度的前提下,也要为各类机构投资者提供优质的货币基金产品,满足机构投资者流动性管理需求。


“苦练内功”更体现在提升核心的投研能力上。韩亚庆表示,目前正处于固定收益业务高速发展的黄金时代,这一历史性机遇给予参与者巨大的市场空间,不断将投研实力打扎实才是抓住机遇的根本。未来将努力通过自建投资管理系统等来进一步提高投资效率、避免差错;同时还要进一步加强优秀投资人才的挖掘,来扩充团队。


投研人员作为基金公司的核心人才,是支撑基金业绩和规模的支柱。韩亚庆直言,扩充人员是未来业务发展的基石,而鹏华基金固收团队文化是开明公正、客观公平、拼搏进取、团结分享、积极向上,同时公司也已建立了行业内极具竞争力的薪酬和激励机制,将以这个企业文化和平台氛围吸引能打硬仗的志同道合优秀人才。


韩亚庆尤其指出,鹏华基金今年开通了国债期货交易,“目前我们也配备了专门的研究员,专门负责新业务、新工具的研究,”他表示,以后债券市场投资会更为复杂和立体,将做好投研准备去迎接行业和市场变革的洗礼。


成就与挑战总是相伴而生,在进入固收行业前10后,团队管理基金规模越大,管理压力和身肩责任就越大。韩亚庆及其固收团队充分意识到这个问题,近期集中带领团队开闭门会议讨论“未来固收业务发展方向?个人和团队有哪些不足?整个投研怎么变革提升投资管理能力?”核心的结论是:积极跟踪预判固收行业发展方向,以行业最优秀和最先进的管理理念和投资理念来建设团队,提升整个团队的创业意识,坚持“品牌战略”和“梯队建设战略”,不断拼搏、精进和实现超越。


“能用众力,则无敌于天下矣;能用众智,则无畏于圣人矣。”未来鹏华基金固收团队将凭借着强大的凝聚力、严谨的风控能力和出色的投资管理能力,建设成为固收黄金战队,真正以实力赢得市场与投资者的口碑与信赖。


风险提示:

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